© anekdotov.net
ЦБ указал, что требования антиотмывочного законодательства несут риск неоправданного отказа в операциях.ЦБ признал, что кредитные организации могут необоснованно отказывать самозанятым плательщикам налога на профдоход в проведении операций. Причина в том, что на счета самозанятых поступают деньги от профессионального дохода, которые с учетом антиотмывочного законодательства, предписывающего банкам выяснять источники происхождения средств, могут быть сочтены «неопознанными».
Так что Банк России рекомендует кредитным организациям в таких случаях учитывать информацию о статусе клиента как самозанятого. Эту информацию разрешено фиксировать в анкете (досье) клиента, чтобы ее могло учесть любое подразделение банка, «в том числе в рамках соответствующих информационных систем (электронных баз данных) кредитной организации» (информационное письмо от 30.05.2019 N ИН-06-59/46).
